Yleiskatsaus

Sijoituspolitiikka

Varovainen Omistaja on eri omaisuusluokkiin (korot, osakkeet, pääomasijoitukset) maailmanlaajuisesti hajauttaen sijoittava rahastojen rahasto, joka pyrkii aktiivisella salkunhoidolla saavuttamaan paremman tuoton kuin vertailuindeksi. Sijoitusrahaston tuotto voi erota huomattavasti vertailuindeksin tuotosta aktiivisen salkunhoidon vuoksi.

Saman rahaston kasvu- ja tuotto-osuuksien osuudenarvot eroavat toisistaan rahaston ensimmäisen tuotonjaon jälkeen. Tämä johtuu siitä, että tuotto-osuuksien omistajille jaetaan vuotuinen tuotto ja tuoton maksaminen vähentää rahasto-osuuden arvoa tuoton verran. Kasvuosuuksien omistajille tuottoa ei jaeta, vaan tuotto kasvattaa osuuden arvoa.

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
3,89%
3 vuotta p.a.
3,70%
5 vuotta p.a.
3,28%
10 vuotta p.a.
-

Vertailuindeksi

MSCI AC World TR Net (20%)
Barclays Global Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR (80%)
ISIN FI4000243365
Perustamispäivä 25.1.2016
Osuuden arvo 107,97 EUR (26.10.2021)
Nettovarat yht. (milj.) 29,88 EUR (26.10.2021)
Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto
Morningstar
Hallinnointipalkkio 0,70%

Palkkiot ja kulut

Arvonkehitys 100 (EUR)

26.10.2021

Salkunhoitajan katsaus

Varovaisen Omistajan avulla saat sijoitusnäkemyksemme mukaisesti rakennetun salkun. Varovainen Omistaja tavoittelee vakaata tuottokehitystä painottamalla sijoituskohteiden valinnassa kassavirtaa ja pääoman pysyvyyttä. Perusallokaatiossa salkussa on 10% osakesijoituksia, 60 % korkosijoituksia ja 30% vaihtoehtoisia sijoituksia.

Tuotot

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
3,89%
3 vuotta p.a.
3,70%
5 vuotta p.a.
3,28%
10 vuotta p.a.
-

Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto

Tuotto/riski-analyysi

Morningstar
Riskimittari 1 vuosi 3 vuotta 5 vuotta
Volatiliteetti 2,55 3,57 3,08
Sharpen luku 2,14 1,06 1,08

Omistukset

Omaisuuslajit %

Netto
Osakkeet 14,60
Joukkolainat 48,82
Rahamarkkinat 5,42
Muut 31,16

Omaisuusjakauma %

30.9.2021

Rahasto
JVK - Inv. Grade yrityslainat 27,99
Muut - Pääomasijoitukset 24,44
JVK - Valtio 11,69
Osakkeet - Pohjois-Amerikka 8,22
JVK - High Yield yrityslainat 7,88
Muut - Kiinteistösijoitukset 6,72
Rahamarkkinat - Käteinen 5,42
Osakkeet - Eurooppa 3,98
JVK - Kehittyvät markkinat 1,25
Osakkeet - Tyynenmeren alue 1,01
Osakkeet-Kehittyvät markkinat 0,79
Osakkeet - Suomi 0,59

10 suurinta sijoitusta

64,58% osuus rahaston kaikista sijoituksista

  1. Aktia Corporate Bond+ X (kasvu)
    Suomi
    13,01%
  2. AMUNDI IEACS-UCITS ETF DR
    Luxemburg
    8,92%
  3. Db X-Tr II-Ibo.so.Eu.z. Ucits etf
    Luxemburg
    8,87%
  4. iShares S&P 500 - B UCITS ETF
    Irlanti
    8,22%
  5. AMUNDI US CORP SRI UCITS ETF
    Luxemburg
    6,07%
  6. Certior Credit Opportunities II SCSP
    Luxemburg
    4,83%
  7. Aktia Nordic High Yield Kasvu O
    Suomi
    4,81%
  8. JP Morgan Strategic Property Fund
    Luxemburg
    3,96%
  9. ISHARES USD HY CORP ESG USD
    Irlanti
    3,08%
  10. X USD TREASURIES
    Luxemburg
    2,83%

Palkkiot ja kulut

Hallinnointipalkkio 0,70%
Tuottopalkkio 20,00%

20 % vertailuindeksin ylittävästä tuotosta 12 kuukauden ajalta päivittäin laskettuna.
Merkintäpalkkio 1,00%
Lunastuspalkkio 1,00%

Minimisijoitukset

Ensimerkintä 100,00
Lisämerkintä 100,00

Dokumentit

Säännöt Varovainen Omistaja
Avaintietoesite Erikoissijoitusrahasto Aktia Varovainen Omistaja Tuotto
Rahastoesite