Yleiskatsaus

Sijoituspolitiikka

Maltillinen Omistaja on eri omaisuusluokkiin (korot, osakkeet, pääomasijoitukset) maailmanlaajuisesti hajauttaen sijoittava rahastojen rahasto, joka pyrkii aktiivisella salkunhoidolla saavuttamaan paremman tuoton kuin vertailuindeksi. Sijoitusrahaston tuotto voi erota huomattavasti vertailuindeksin tuotosta aktiivisen salkunhoidon vuoksi.

Saman rahaston kasvu- ja tuotto-osuuksien osuudenarvot eroavat toisistaan rahaston ensimmäisen tuotonjaon jälkeen. Tämä johtuu siitä, että tuotto-osuuksien omistajille jaetaan vuotuinen tuotto ja tuoton maksaminen vähentää rahasto-osuuden arvoa tuoton verran. Kasvuosuuksien omistajille tuottoa ei jaeta, vaan tuotto kasvattaa osuuden arvoa.

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
7,58%
3 vuotta p.a.
6,38%
5 vuotta p.a.
5,04%
10 vuotta p.a.
-

Vertailuindeksi

MSCI AC World TR Net (50%)
Barclays Global Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR (50%)
ISIN FI4000243373
Perustamispäivä 25.1.2016
Osuuden arvo 126,48 EUR (26.10.2021)
Nettovarat yht. (milj.) 32,35 EUR (26.10.2021)
Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto
Morningstar
Hallinnointipalkkio 0,80%

Palkkiot ja kulut

Arvonkehitys 100 (EUR)

26.10.2021

Salkunhoitajan katsaus

Maltillisen Omistajan avulla saat sijoitusnäkemyksemme mukaisesti rakennetun salkun. Maltillinen Omistaja kulkee kultaista keskitietä Varovaisen ja Rohkean Omistajan välissä niin tuotto-odotuksen kuin riskin osalta. Perusallokaatiossa salkussa on 25% osakesijoituksia, 45 % korkosijoituksia ja 30% vaihtoehtoisia sijoituksia.

Tuotot

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
7,58%
3 vuotta p.a.
6,38%
5 vuotta p.a.
5,04%
10 vuotta p.a.
-

Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto

Tuotto/riski-analyysi

Morningstar
Riskimittari 1 vuosi 3 vuotta 5 vuotta
Volatiliteetti 4,68 6,56 5,87
Sharpen luku 2,46 0,98 0,87

Omistukset

Omaisuuslajit %

Netto
Osakkeet 33,20
Joukkolainat 32,91
Rahamarkkinat 7,07
Muut 26,82

Omaisuusjakauma %

30.9.2021

Rahasto
Muut - Pääomasijoitukset 21,18
Osakkeet - Pohjois-Amerikka 17,55
JVK - Inv. Grade yrityslainat 14,31
JVK - High Yield yrityslainat 12,17
Osakkeet - Eurooppa 8,85
Rahamarkkinat - Käteinen 7,07
Muut - Kiinteistösijoitukset 5,64
JVK - Valtio 3,45
Osakkeet-Kehittyvät markkinat 3,22
JVK - Kehittyvät markkinat 2,97
Osakkeet - Tyynenmeren alue 2,41
Osakkeet - Suomi 1,18

10 suurinta sijoitusta

60,44% osuus rahaston kaikista sijoituksista

  1. iShares S&P 500 - B UCITS ETF
    Irlanti
    17,55%
  2. Aktia Corporate Bond+ X (kasvu)
    Suomi
    8,43%
  3. Aktia Nordic High Yield Kasvu O
    Suomi
    7,13%
  4. AMUNDI IEACS-UCITS ETF DR
    Luxemburg
    5,88%
  5. ISHARES USD HY CORP ESG USD
    Irlanti
    5,05%
  6. Aktia Uusi Eurooppa Kasvu O
    Suomi
    3,77%
  7. Db X-Tr II-Ibo.so.Eu.z. Ucits etf
    Luxemburg
    3,45%
  8. iShares Core EM IMI UCITS ETF
    Irlanti
    3,22%
  9. JP Morgan Strategic Property Fund
    Luxemburg
    2,99%
  10. ISHARES JPM USD EM BND
    Irlanti
    2,97%

Palkkiot ja kulut

Hallinnointipalkkio 0,80%
Tuottopalkkio 20,00%

20 % vertailuindeksin ylittävästä tuotosta 12 kuukauden ajalta päivittäin laskettuna.
Merkintäpalkkio 1,00%
Lunastuspalkkio 1,00%

Minimisijoitukset

Ensimerkintä 100,00
Lisämerkintä 100,00

Dokumentit

Säännöt Maltillinen Omistaja
Avaintietoesite Erikoissijoitusrahasto Aktia Maltillinen Omistaja Tuotto
Rahastoesite