Yleiskatsaus

Sijoituspolitiikka

Taaleri Allokaatio 50 on yhdistelmärahasto, jonka sijoitusfilosofia perustuu laajaan kansainväliseen hajautukseen. Rahasto tekee sijoituksia osake- sekä korkomarkkinaan pörssilistattujen erittäin kustannustehokkaiden indeksiosuusrahastojen avulla. Rahasto on Taalerin sijoitusnäkemyksen ilmentymä kulloisessakin markkinatilanteessa. Käytännön toteutus tehdään allokaatiosijoittamiseen parhaiten sopivilla sijoitusinstrumenteilla, pörssilistatuilla indeksituotteilla. Rahaston perussijoitusallokaatiossa 50% sen varoista on sijoitettu osakemarkkinoille.

Saman rahaston kasvu- ja tuotto-osuuksien osuudenarvot eroavat toisistaan rahaston ensimmäisen tuotonjaon jälkeen. Tämä johtuu siitä, että tuotto-osuuksien omistajille jaetaan vuotuinen tuotto ja tuoton maksaminen vähentää rahasto-osuuden arvoa tuoton verran. Kasvuosuuksien omistajille tuottoa ei jaeta, vaan tuotto kasvattaa osuuden arvoa.

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
6,70%
3 vuotta p.a.
5,54%
5 vuotta p.a.
6,23%
10 vuotta p.a.
-

Vertailuindeksi

MSCI AC World TR Net (50%)
Barclays Global Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR (45%)
EONIA Total Return Index (5%)
ISIN FI4000340179
Perustamispäivä 15.3.2019
Osuuden arvo 156,62 EUR (16.6.2021)
Nettovarat yht. (milj.) 55,15 EUR (16.6.2021)
Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto
Morningstar
Hallinnointipalkkio 0,70%

Palkkiot ja kulut

Arvonkehitys 100 (EUR)

16.6.2021

Salkunhoitajan katsaus

Joulukuu oli positiivista aikaa markkinoille. Osakemarkkinat nousivat globaalisti. Alueista kärjessä painoivat kehittyvät markkinat sekä tyynen meren alueen osakkeet. Huonoiten pärjäsivät Euroopan osakemarkkinat.

Korkopuolella riskisemmät lainaluokat pärjäsivät mainiosti, samalla kun valtionlainat joutuivat tyytymään vaatimattomaan kuukauteen korkojen noustessa Yhdysvalloissa.

Vuoden 2020 osalta alkuvuoden shokki iski salkkuihin voimakkaasti, mutta loppuvuoteen mennessä olimme palautuneet jo hyvin ja vuosi päättyi plussan puolelle.

Uuteen vuoteen lähdemme osakeylipainossa. Suosimme Yhdysvaltoja sekä kehittyvän markkinan osakkeita. Teemoina pienyhtiöt sekä teknologia jatkavat salkuissamme ylipainossa. Korkopuolella uskomme yrityslainapuoleen.

Kiitos vuodesta 2020 ja hyvää vuotta 2021!

Tuotot

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
6,70%
3 vuotta p.a.
5,54%
5 vuotta p.a.
6,23%
10 vuotta p.a.
-

Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto

Tuotto/riski-analyysi

Morningstar
Riskimittari 1 vuosi 3 vuotta 5 vuotta
Volatiliteetti 8,72 10,84 9,49
Sharpen luku 1,98 0,52 0,66

Omistukset

Omaisuuslajit %

Netto
Osakkeet 56,37
Joukkolainat 40,83
Rahamarkkinat 2,80
Muut 0,00

Omaisuusjakauma %

31.5.2021

Rahasto
Osakkeet - Pohjois-Amerikka 34,09
JVK - Inv. Grade yrityslainat 17,68
JVK - Valtio 14,30
Osakkeet - Eurooppa 11,09
JVK - High Yield yrityslainat 6,07
Osakkeet-Kehittyvät markkinat 5,69
Osakkeet - Tyynenmeren alue 5,50
Rahamarkkinat - Käteinen 2,80
JVK - Kehittyvät markkinat 2,78

10 suurinta sijoitusta

67,81% osuus rahaston kaikista sijoituksista

  1. Source S&P500 UCITS ETF
    Irlanti
    12,15%
  2. AMUNDI IEACS-UCITS ETF DR
    Luxemburg
    9,29%
  3. iShares S&P 500 - B UCITS ETF
    Irlanti
    8,53%
  4. Db X-Tr II-Ibo.so.Eu.z. Ucits etf
    Luxemburg
    7,29%
  5. SSGA SPDR ETFs Europe I PLC - SPDR S&P 500 UCITS ETF
    Irlanti
    6,36%
  6. Ssga Spdr Msci Em Asia Ucits ETF
    Irlanti
    5,69%
  7. ISHARES EURO HY CORP EUR ACC
    Irlanti
    5,31%
  8. AMUNDI BBB EUR CORP INV GR
    Ranska
    5,17%
  9. X USD TREASURIES
    Luxemburg
    4,32%
  10. ISHARES S&P US BANKS UCITS
    Irlanti
    3,69%

Palkkiot ja kulut

Hallinnointipalkkio 0,70%
Tuottopalkkio 20,00%

20 % vertailuindeksin ylittävästä tuotosta 12 kuukauden ajalta päivittäin laskettuna.
Merkintäpalkkio 1,00%
Lunastuspalkkio 1,00%

Minimisijoitukset

Ensimerkintä 100,00
Lisämerkintä 100,00

Dokumentit

Säännöt Sijoitusrahasto Taaleri Allokaatio 50
Avaintietoesite Sijoitusrahasto Taaleri Allokaatio 50
Rahastoesite