Yleiskatsaus

Sijoituspolitiikka

Taaleri Allokaatio 25 on yhdistelmärahasto, jonka sijoitusfilosofia perustuu laajaan kansainväliseen hajautukseen. Rahasto tekee sijoituksia osake- sekä korkomarkkinaan pörssilistattujen erittäin kustannustehokkaiden indeksiosuusrahastojen avulla. Rahasto on Taalerin sijoitusnäkemyksen ilmentymä kulloisessakin markkinatilanteessa. Käytännön toteutus tehdään allokaatiosijoittamiseen parhaiten sopivilla sijoitusinstrumenteilla, pörssilistatuilla indeksituotteilla. Rahaston perussijoitusallokaatiossa 25% sen varoista on sijoitettu osakemarkkinoille.

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
2,48%
3 vuotta p.a.
4,27%
5 vuotta p.a.
3,64%
10 vuotta p.a.
-

Vertailuindeksi

EONIA Total Return Index (7.5%)
Barclays Global Aggregate Total Return Index Value Hedged EUR (67.5%)
MSCI AC World TR Net (25%)
ISIN FI4000062369
Perustamispäivä 15.4.2013
Osuuden arvo 139,88 EUR (10.6.2021)
Nettovarat yht. (milj.) 23,49 EUR (10.6.2021)
Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto
Morningstar
Hallinnointipalkkio 0,60%

Palkkiot ja kulut

Arvonkehitys 100 (EUR)

10.6.2021

Salkunhoitajan katsaus

Joulukuu oli positiivista aikaa markkinoille. Osakemarkkinat nousivat globaalisti. Alueista kärjessä painoivat kehittyvät markkinat sekä tyynen meren alueen osakkeet. Huonoiten pärjäsivät Euroopan osakemarkkinat.

Korkopuolella riskisemmät lainaluokat pärjäsivät mainiosti, samalla kun valtionlainat joutuivat tyytymään vaatimattomaan kuukauteen korkojen noustessa Yhdysvalloissa.

Vuoden 2020 osalta alkuvuoden shokki iski salkkuihin voimakkaasti, mutta loppuvuoteen mennessä olimme palautuneet jo hyvin ja vuosi päättyi plussan puolelle.

Uuteen vuoteen lähdemme osakeylipainossa. Suosimme Yhdysvaltoja sekä kehittyvän markkinan osakkeita. Teemoina pienyhtiöt sekä teknologia jatkavat salkuissamme ylipainossa. Korkopuolella uskomme yrityslainapuoleen.

Kiitos vuodesta 2020 ja hyvää vuotta 2021!

Tuotot

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
2,48%
3 vuotta p.a.
4,27%
5 vuotta p.a.
3,64%
10 vuotta p.a.
-

Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto

Tuotto/riski-analyysi

Morningstar
Riskimittari 1 vuosi 3 vuotta 5 vuotta
Volatiliteetti 5,50 7,13 6,27
Sharpen luku 1,33 0,61 0,59

Omistukset

Omaisuuslajit %

Netto
Osakkeet 30,59
Joukkolainat 68,72
Rahamarkkinat 0,68
Muut 0,00

Omaisuusjakauma %

31.5.2021

Rahasto
JVK - Inv. Grade yrityslainat 29,78
JVK - Valtio 24,10
Osakkeet - Pohjois-Amerikka 18,54
JVK - High Yield yrityslainat 10,24
Osakkeet - Eurooppa 6,00
JVK - Kehittyvät markkinat 4,61
Osakkeet-Kehittyvät markkinat 3,06
Osakkeet - Tyynenmeren alue 3,00
Rahamarkkinat - Käteinen 0,68

10 suurinta sijoitusta

80,66% osuus rahaston kaikista sijoituksista

  1. AMUNDI IEACS-UCITS ETF DR
    Luxemburg
    15,65%
  2. Db X-Tr II-Ibo.so.Eu.z. Ucits etf
    Luxemburg
    12,25%
  3. iShares S&P 500 - B UCITS ETF
    Irlanti
    11,30%
  4. ISHARES EURO HY CORP EUR ACC
    Irlanti
    8,96%
  5. AMUNDI BBB EUR CORP INV GR
    Ranska
    8,71%
  6. X USD TREASURIES
    Luxemburg
    7,28%
  7. ISHARES USD CORP BOND USD A
    Irlanti
    5,42%
  8. X USD TREASURIES EUR
    Luxemburg
    4,57%
  9. SSGA SPDR ETFs Europe I PLC - SPDR S&P 500 UCITS ETF
    Irlanti
    3,46%
  10. Ssga Spdr Msci Em Asia Ucits ETF
    Irlanti
    3,06%

Palkkiot ja kulut

Hallinnointipalkkio 0,60%
Tuottopalkkio 20,00%

20 % vertailuindeksin ylittävästä tuotosta 12 kuukauden ajalta päivittäin laskettuna.
Merkintäpalkkio 1,00%
Lunastuspalkkio 1,00%

Minimisijoitukset

Ensimerkintä 100,00
Lisämerkintä 100,00

Dokumentit

Avaintietoesite Sijoitusrahasto Taaleri Allokaatio 25 kasvu
Säännöt Sijoitusrahasto Taaleri Allokaatio 25 kasvu
Rahastoesite