Yleiskatsaus

Sijoituspolitiikka

Rahasto sijoittaa varansa globaalisti hajauttaen erityyppisiin pörssinoteerattuihin indeksirahastoihin (ETF), jotka sijoittavat varansa korko- ja osakemarkkinoille, sekä suoraan osakkeisiin ja velkakirjoihin. Rahaston perussijoitusallokaatiossa 50 % sen varoista on sijoitettu osakemarkkinoille.

Saman rahaston kasvu- ja tuotto-osuuksien osuudenarvot eroavat toisistaan rahaston ensimmäisen tuotonjaon jälkeen. Tämä johtuu siitä, että tuotto-osuuksien omistajille jaetaan vuotuinen tuotto ja tuoton maksaminen vähentää rahasto-osuuden arvoa tuoton verran. Kasvuosuuksien omistajille tuottoa ei jaeta, vaan tuotto kasvattaa osuuden arvoa.

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
5,23%
3 vuotta p.a.
4,31%
5 vuotta p.a.
6,87%
10 vuotta p.a.
-

Vertailuindeksi

EONIA Total Return Index (100%)
ISIN FI4000104708
Perustamispäivä 8.9.2014
Osuuden arvo 101,96 EUR (16.6.2021)
Nettovarat yht. (milj.) 10,22 EUR (16.6.2021)
Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto
Morningstar
Hallinnointipalkkio 1,20%

Palkkiot ja kulut

Arvonkehitys 100 (EUR)

16.6.2021

Salkunhoitajan katsaus

Joulukuu oli Aktiiville erittäin hyvä kuukausi kun lukuisat yhtiövalinnat pärjäsivät erinomaisesti. Suurin osa tuotosta koko vuonna tehtiin itseasiassa puhtaasti yhtiövalinnoilla. Hyödyimme merkittävästi teknologiayhtiöpainosta sekä valinnoista.

Mm. sijoitukset Irisity, Nemetschek, Sampo, Sinch, sekä suorat poiminnat Yhdysvalloista toivat rahastotasolla merkittävää tuottolisää vuonna 2020. Näistä ylivoimaisesti suurin merkitys oli Irisityllä sekä Nemetschekillä. Allokaatiopuolella Euroopan vakuutusyhtiöt sekä Nasdaq toivat molemmat yli 40% tuoton.

Heikommalla puolella kärsimme lievästi Wirecardin ensimmäisestä laskuaallosta sekä liian aikaisista sijoituksista koronakärsijöihin. ETF sijoituksissa huteja ei juuri tullut, muuta kuin korkopuolella kehittyvien markkinoiden koroissa.

Suurin osa vahinkoa tapahtui suorissa korkosijoituksissa, jotka ovat pieni osa salkkua. Siellä tuotto jäi negatiiviseksi koko vuoden 2020 osalta kun monet yhtiöt sekä heidän lainat edelleen kärsivät koronan vaikutuksista.

Kiitos kaikille vuodesta 2020!

Tuotot

Historialliset tuotot

Vuoden alusta
5,23%
3 vuotta p.a.
4,31%
5 vuotta p.a.
6,87%
10 vuotta p.a.
-

Riskitaso 3/7

1 = Matalampi riski, matalampi odotettu tuotto
7 = Korkeampi riski, korkeampi odotettu tuotto

Tuotto/riski-analyysi

Morningstar
Riskimittari 1 vuosi 3 vuotta 5 vuotta
Volatiliteetti 11,02 10,65 9,81
Sharpen luku 1,71 0,41 0,71

Omistukset

Omaisuuslajit %

Netto
Osakkeet 69,13
Joukkolainat 23,87
Rahamarkkinat 7,00
Muut 0,00

Omaisuusjakauma %

31.5.2021

Rahasto
Osakkeet - Eurooppa 32,82
Osakkeet - Pohjois-Amerikka 21,93
Osakkeet-Kehittyvät markkinat 10,02
JVK - High Yield yrityslainat 9,39
JVK - Inv. Grade yrityslainat 8,82
Rahamarkkinat - Käteinen 7,00
JVK - Valtio 5,66
Osakkeet - Suomi 3,00
Osakkeet - Tyynenmeren alue 1,36

10 suurinta sijoitusta

61,13% osuus rahaston kaikista sijoituksista

  1. iShares S&P 500 - B UCITS ETF
    Irlanti
    10,61%
  2. AMUNDI IEACS-UCITS ETF DR
    Luxemburg
    8,82%
  3. Ssga Spdr Msci Em Asia Ucits ETF
    Irlanti
    7,08%
  4. Source S&P500 UCITS ETF
    Irlanti
    6,37%
  5. LYXOR EURSTX600 INSURANCE
    Luxemburg
    5,77%
  6. Db X-Tr II-Ibo.so.Eu.z. Ucits etf
    Luxemburg
    5,66%
  7. SINCH AB
    Ruotsi
    5,60%
  8. OPR-Vakuus Oy 10,75 % 17.8.2023/49
    Suomi
    4,55%
  9. ASML Holding Nv
    Alankomaat
    3,42%
  10. ISHARES S&P US BANKS UCITS
    Irlanti
    3,25%

Palkkiot ja kulut

Hallinnointipalkkio 1,20%
Tuottopalkkio 20,00%

20 % vertailuindeksin ylittävästä tuotosta 12 kuukauden ajalta päivittäin laskettuna.
Merkintäpalkkio 1,00%
Lunastuspalkkio 1,00%

Minimisijoitukset

Ensimerkintä 100,00
Lisämerkintä 100,00

Dokumentit

Säännöt Erikoissijoitusrahasto Taaleri Aktiivi tuotto
Avaintietoesite Erikoissijoitusrahasto Taaleri Aktiivi tuotto
Rahastoesite