27.01.2020
Heti alkuun varoituksen sana: tätä kirjoitusta ei kannata pitää absoluuttisena totuutena eikä esitettyjä näkökulmia ole syytä pitää sijoitusneuvoina. Tämän kirjoituksen tavoitteena on konkretisoida sijoittamista ja säästämistä yksittäisen esimerkin kautta. Avainsanoina ovat tavoite, suunnitelma ja toteutus.
Lähtötilanne vuonna 2010:
Väliaikatilanne vuonna 2020:
Ensimmäiset ostokset salkkuun tehtiin maaliskuussa 2010: Kone, Sampo, Telia(Sonera) ja Fortum. Alkupääomaa oli ehtinyt kertyä tuossa kohtaa noin puolen vuoden lapsilisiä vastaava summa. Ei suuren suuri summa siis, mutta alku joka tapauksessa.
Tähän hetkeen tultaessa alkuperäistä sijoitussuunnitelmaa on noudatettu kurinalaisesti. Salkun hajautusta on lisätty ja rahaa on sijoitettu osakemarkkinoiden tunnelmista riippumatta. Tämä siitäkin huolimatta, että koko 2010-luvun ajan sijoitusmarkkinoilla tuntui olevan jokin kriisi päällä: Kreikan kriisi 2010, valtioiden velkakriisi Euroopassa 2011–2012 sekä kehittyvien talouksien ja raaka-ainesidonnaisten yhtiöiden ongelmat 2015–2016. Lisäksi muistamme reilun vuoden takaisen heikomman ajanjakson.
Ilman suunnitelmaa ja johdonmukaista toteutusta sijoittaminen olisi keskeytetty ja lopetettu moneen kertaan. Salkun kokonaistuotto on kaikkien palkkioiden jälkeen yhteensä noin +114 % alusta lukien eli vuositasolla noin +8,2 %, joka vastaa täysin alkuperäistä odotusta.
Tavoite, suunnitelma ja toteutus.